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A fim de entregar mais comodidade e agilidade aos seus clientes em suas operações, o BTG Pactual oferece também a possibilidade de envios de arquivo que permitam realizar transações em lote, sendo a modalidade principal arquivos CNAB.

Através desses arquivos é possível realizar transações envolvendo diferente modalidades, sendo as principais as declaradas abaixo:

Pagamentos como transferências bancárias, pagamentos de boletos e pagamento de tributos (veja Pagamentos)
Emissão de boletos de cobrança (veja Cobranças)
Extrato para conciliação bancária (veja Extrato)

Ambientes de envio

Existem 2 ambientes para processamento de arquivos: Ambiente Produtivo e Ambiente de Testes. Dessa forma o cliente pode testar seus arquivos ao implementar sua operação de forma tranquila, e realizar o envio em produção quando tudo estiver correto.

Para saber mais, siga os links abaixo:

Meios de Transmissão

São oferecidos diferentes formas de envio de arquivos para processamento, de acordo com a complexidade de suas operações. Atualmente suportamos 3 modelos de envio de arquivos, sendo eles: Portal Web, VAN e SFTP.

Para saber mais, siga os links abaixo:

Fluxo de Processamento

O envio de arquivos de remessas, independente do produto ou do seu meio de transmissão, seguem a ordem demonstrada no diagrama abaixo:

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Observação: arquivos que envolvam desembolso podem requerer aprovações antes de processar suas operações, como arquivos de Pagamento e de Folha de Pagamentos.
Veja Aprovações

Aprovações

Operações envolvendo pagamentos requerem a criação de termos, os quais necessitam ser aprovados antes de liberar as transações para processamento. Temos atualmente 3 modelos de aprovação ao qual o cliente pode fazer uso a depender de sua operação, descritas abaixo.

Por padrão, novos clientes iniciam com a modalidade Aprovação em Lote ativada, sendo possível alterá-la de acordo com seu tipo de operação. Para solicitar a alteração, procure o responsável por sua conta.

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Apenas operações válidas contidas no arquivo são enviadas para aprovação. Em caso de dúvidas, consulte seu relatório de validação disponível no portal.

Aprovações em Lote

Ao enviar um novo arquivo para processamento, suas operações são condensadas em um único termo para aprovação, independente da quantidade de lotes, tipos de operação ou data de pagamento.

Ao realizar a aprovação de seu lote, todas as operações são liberadas para processamento, efetivando operações com data de pagamento para o mesmo dia de forma imediata e agendando operações com data de pagamento futuras.

Aprovações parciais

Aprovações parciais oferecem uma experiência onde o cliente pode, dentro das operações válidas contidas em seu lote, selecionar quais transações devem ser liberadas para processamento diretamente, usada principalmente para validação de operações e para melhor gestão de caixa e saldo.

Ao selecionar as operações a serem imediatamente processadas, essas são liberadas para efetivação conforme sua data de pagamento, enquanto as demais permanecem ativas para processamento posterior, podendo ser aprovadas em outro momento, respeitando suas datas-limite para processamento.

Caso uma operação seja identificada como indevida, é possível rejeitá-la do lote, e aprovar todo o restante de uma só vez, facilitando operações com muitas transações.

Operações Pré-aprovadas

O cliente pode solicitar que suas operações via arquivos sejam automaticamente aprovadas, de forma a não necessitar de nenhuma intervenção manual de operadores/aprovadores no portal. Para tal é necessária a assinatura de um Termo de Transações Pré-Aprovadas. Para solicitar a liberação desta modalidade, entre em contato com o responsável de sua conta.

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Arquivos enviados via Portal não fazem uso da modalidade Pré-Aprovada, mesmo que o cliente a tenha habilitado. Nesse cenário, em seu lugar, usa-se a modalidade de Aprovação em Lote