Pagamentos

O BTG Pactual permite a gestão de sua carteira de Contas a Pagar através da transmissão de arquivos, que podem ser utilizados para a realização de transferências, pagamentos de contas de consumo e diversos tipos de tributo, incluindo pagamento de guias de DARF sem códigos de barras. Com a geração do resultado de operações também via arquivos, permite-se que você seja capaz de fazer toda sua conciliação de carteira de uma única forma.

Através do modelo de envio de arquivos, você pode realizar suas transações em alto volume todos de uma única vez, deixando para o BTG Pactual a responsabilidade do processamento de seus registros, facilitando a gestão de suas operações.

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Atenção

Para pagamentos relacionados a Folha de Pagamento e salários de funcionários, acesse a página FOPA - Folha de Pagamentos

Em caso de dúvidas sobre este ou quaisquer outros assuntos, entre em contato com nossa Célula de Implantação através do e-mail [email protected].

Formatos e Layouts

Nossa plataforma vem sendo evoluída para suportar cada vez mais formatos e layouts de CNAB existentes no mercado, com o objetivo de permitir a nossos clientes uma rápida integração com o mínimo de desenvolvimento. Atualmente, suportamos os layouts dispostos abaixo:

• Febraban 240 posições (link)

Extensão de arquivos

Para efetuar o upload do arquivo no portal é necessário que a extensão do mesmo seja .rem ou .txt.

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Arquivos com outras extensões não serão processados.

Configuração de produto

Para realizar envios de arquivos de Pagamento é necessário ter configurado seu produto no portal BTG Pactual. Se você não possui nenhum produto de CNAB cadastrado, e deseja cadastrar pela primeira vez, vá na aba Transmissão de CNAB, em seguida, clique em Configurar CNAB.

Configuração via Portal

1. Se você não possui nenhum produto de CNAB cadastrado, e deseja cadastrar pela primeira vez,
   vá na aba Transmissão de CNAB, em seguida, clique em Configurar CNAB

2. Escolha a opção, Configurar Pagamento

3. Preencha os campos de Layout e Tamanho corretamente, caso queira, adicione o nome do Sistema ERP utilizado.

4. Se você já possui algum outro produto de CNAB cadastrado, vá na aba configurações da tela inicial de CNAB, em seguida clique no botão Configurar novo CNAB.

5. Escolha a opção, Configurar Pagamento

6. Preencha os campos de Layout e Tamanho corretamente, caso queira, adicione o nome do Sistema ERP utilizado.

7. Se você já possui um produto de pagamento cadastrado, os campos de selecionar Layout e Tamanho, estarão bloqueados para novo cadastro.

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Após o cadastro do produto, não será possível editar o layout e tamanho selecionados. Os campos estarão bloqueados, sendo necessário abrir um chamado no e-mail [email protected] para que seja analisada a possibilidade de alteração.

Grade de Horários

Para garantir o processamento de operações com desembolso para o mesmo dia, é importante estar atento aos horários limite de processamento, descritos abaixo em nossa grade de pagamentos.

Os horários se referem ao momento de envio e aprovação do arquivo. Vale lembrar ainda que, caso a operação seja agendada para uma data futura, as regras abaixo não são aplicadas, desde que aprovadas até sua data de pagamento, conforme tabela abaixo:

Observação: Em arquivos com múltiplos lotes e/ou múltiplas operações, as regras são aplicadas apenas aos pagamentos listados, porém todos os registros do lote seguem a regra do pagamento com menor horário de grade, se houver.

Operações suportadas

Antecipação de Pagamentos a Fornecedores

A utilização da funcionalidade para antecipação não é liberada por padrão a todos os clientes. Para realizar sua contratação é necessário entrar em contato com o responsável por sua conta e solicitar a avaliação de elegibilidade e posteriomente a ativação da funcionalidade, caso elegível.

A função de Antecipação de Pagamentos a Fornecedores via CNAB está disponível para pagamentos do tipo TED, TEF, PIX. Para utilizar essa funcionalidade, o número da nota deve ser enviado no campo Seu Número e não pode ser repetido. Além disso, é necessário preencher o campo Convênio no header de lote com o valor correspondente, disponível no portal de Internet Banking.

Pagamentos que foram antecipados seguem o fluxo de retorno (D+1), podendo conter uma única operação indicando o sucesso da antecipação ou três operações indicando que a antecipação falhou.

Veja Antecipação de Pagamento a Fornecedores - Febraban-240

Arquivo de Retorno

Hoje o banco BTG Pactual temos 2 modalidades de arquivos de retorno: Retorno D0 e Retorno D+1. Diferente de outros bancos, não temos no momento uma janela de processamento recorrente de arquivos de retorno.

Arquivo de Retorno D0

Após o envio de um arquivo de remessa, um arquivo de retorno será gerado no mesmo dia no que chamados de D0. Permitindo assim, a consulta das operações no arquivo de remessa. Caso o arquivo de remessa contenha dados inválidos, o arquivo de retorno D0 permite identificar as operações que precisam ser corrigidas e reenviadas para processamento.

Operações “aceitas" ou "rejeitadas" serão informadas no arquivo de retorno D0. O arquivo de retorno do dia seguinte será gerado exclusivamente com operações que tiverem algum tipo de atualização.

Observação: O arquivo de retorno D0 realiza a validação somente das informações referentes às operações do arquivo de remessa.

Em algumas situações, a utilização do retorno D0 pode causar problemas no fluxo de processamento de arquivos do sistema de algumas empresas. Por conta disso é possível solicitar a desativação do processamento e envio desse modelo de retorno, enviando um email para [email protected].

Arquivo de Retorno D+1

Sempre que houverem movimentações em suas carteiras, como a execução de pagamentos agendados, cancelamentos ou quaisquer outros tipos de atualizações, um novo arquivo de retorno será gerado no início do dia subsequente contendo as informações referentes a esses movimentos, e disponibilizados para a conciliação da carteira.

Quando houver atraso no retorno de uma operação, o BTG Pactual pode retorná-la no arquivo de retorno do dia seguinte, junto a quaisquer outras eventuais movimentações pendentes de serem retornadas.

Caso uma transação não seja retornada após esse período, é possível abrir um chamado com o caso através de um e-mail para [email protected].