Como funciona o fluxo

Como funciona o fluxo de abertura de conta via API?

ERPs e plataformas que implementarem este fluxo poderão ofertar a abertura de conta corrente PJ dentro de seu sistema.

A oferta poderá ser feita através de um link ou botão embedado no sistema e visivel para o cliente.

Para iniciar o processo de abertura a empresa precisará dar o consentimento a plataforma ou ERP autorizando o compartilharmento de seus dados e documentos com o BTG Pactual empresas para utiliza-los no cadastro da abertura da conta PJ.

Após o consentimento do cliente o BTG Pactual Empresas consegue consultar e utilizar os dados cadastrais da empresa registrada no parceiro e iniciar o processo de abertura da conta.

Através deste fluxo enriquecemos nossa base de dados e coletamos os documentos necessários para análise e validação da empresa.

Caso faltem dados e/ou documentos da empresa o cliente receberá o feedback em tela das pendentes. O parceiro também será notificado do status do cadastro até sua conclusão.

Uma vez que todos os dados e documentos enviados, para concluir e realizar a autenticação do cadastro o cliente precisará baixar o App do BTG Pactual Empresas e realizar a etapa de biometria fácial.

Importante ressaltar que a abertura de conta possui 3 etapas:

Criação do usuário no BTG Pactual

Para clientes sem relacionamento no BTG Pactual, será criado um usuário em nosso plataforma a partir do CPF, Nome, E-mail e celular da pessoa que estiver realizando o cadastro.

Cadastro da Empresa

Após a criação e confirmação do usuário será iniciado o cadastro da empresa a partir do CNPJ.

Qualquer funcionário da empresa poderá iniciar o cadastro da empresa do BTG Pactual Empresas, porém este usuário não terá permissão e acesso a conta sem a aprovação e vinculo do representante legal da empresa.

Validações

Para validar um usuário é necessário:

• Confirmar o e-mail
• Realizar a etapa de biometria no aplicativo do BTG Pactual Empresas, disponível na apple store(ios) ou play store(android)

Quais dados precisamos que vocês disponibilizem?

A sua empresa precisa disponibilizar para o BTG Pactual Empresas algumas informações dos seus clientes para que possamos realizar o enriquecimento na nossa base de dados. Porém, quanto mais dados forem compartilhadas, mais fácil será a jornada do seu cliente!

Abaixo a lista de informações necessárias para abetura de conta PJ:

• Dados legais: Estes são os dados mínimos que precisamos para a realização do Onboarding.
  • CNPJ
  • Natureza Legal
  • E-mail
  • Número de Telefone
  • Patrimônio
    • Correponde à soma de valores que a empresa tem em conta bancária, aplicações, em caixa e a receber, além de imóveis, equipamentos e estoque.
  • Faturamento anual
  • Faturamento médio mensal
    • Caso ainda não tenha gerado nenhuma faturamento, informe o faturamento esperado para os proximos meses.

Os demais itens a partir daqui são opcionais e existem para diminuir a fricção durante o processo de onboarding.

• Endereço
  • Tipo
  • CEP
  • País
  • Cidade
  • Estado
  • Bairro
  • Rua
  • Número
  • Complemento
• Representante Legal
  • CPF
  • Nome
  • E-mail
  • Número de Telefone
• Documentos
  • CONTRATO_SOCIAL
  • PROCURACAO
  • ESTATUTO_SOCIAL
  • REQUERIMENTO_EMPRESARIO
  • BALANCO_DRE
  • ATA_ELEICAO_DIRETORIA
    • Última versão com o quadro de diretores vigentes, registrado em órgão competente.
  • QUADRO_SOCIETARIO
    • Estrutura com todos os sócios que tenham 10% ou mais de participação(direta ou indiretamente). Especificar nome completo, CPF/CNPJ, país de domicilio fiscal e percentual de participação
  • DOCUMENTO_FINANCEIRO
  • CCMEI