Como funciona o fluxo
Como funciona o fluxo de abertura de conta via API?
ERPs e plataformas que implementarem este fluxo poderão ofertar a abertura de conta corrente PJ dentro de seu sistema.
A oferta poderá ser feita através de um link ou botão embedado no sistema e visivel para o cliente.
Para iniciar o processo de abertura a empresa precisará dar o consentimento a plataforma ou ERP autorizando o compartilharmento de seus dados e documentos com o BTG Pactual empresas para utiliza-los no cadastro da abertura da conta PJ.
Após o consentimento do cliente o BTG Pactual Empresas consegue consultar e utilizar os dados cadastrais da empresa registrada no parceiro e iniciar o processo de abertura da conta.
Através deste fluxo enriquecemos nossa base de dados e coletamos os documentos necessários para análise e validação da empresa.
Caso faltem dados e/ou documentos da empresa o cliente receberá o feedback em tela das pendentes. O parceiro também será notificado do status do cadastro até sua conclusão.
Uma vez que todos os dados e documentos enviados, para concluir e realizar a autenticação do cadastro o cliente precisará baixar o App do BTG Pactual Empresas e realizar a etapa de biometria fácial.
Importante ressaltar que a abertura de conta possui 3 etapas:
Criação do usuário no BTG Pactual
Para clientes sem relacionamento no BTG Pactual, será criado um usuário em nosso plataforma a partir do CPF, Nome, E-mail e celular da pessoa que estiver realizando o cadastro.
Cadastro da Empresa
Após a criação e confirmação do usuário será iniciado o cadastro da empresa a partir do CNPJ.
Qualquer funcionário da empresa poderá iniciar o cadastro da empresa do BTG Pactual Empresas, porém este usuário não terá permissão e acesso a conta sem a aprovação e vinculo do representante legal da empresa.
Validações
Para validar um usuário é necessário:
- Confirmar o e-mail
- Realizar a etapa de biometria no aplicativo do BTG Pactual Empresas, disponível na apple store(ios) ou play store(android)
Quais dados precisamos que vocês disponibilizem?
A sua empresa precisa disponibilizar para o BTG Pactual Empresas algumas informações dos seus clientes para que possamos realizar o enriquecimento na nossa base de dados. Porém, quanto mais dados forem compartilhadas, mais fácil será a jornada do seu cliente!
Abaixo a lista de informações necessárias para abetura de conta PJ:
- Dados legais: Estes são os dados mínimos que precisamos para a realização do Onboarding.
- CNPJ
- Natureza Legal
- Número de Telefone
- Patrimônio
- Correponde à soma de valores que a empresa tem em conta bancária, aplicações, em caixa e a receber, além de imóveis, equipamentos e estoque.
- Faturamento anual
- Faturamento médio mensal
- Caso ainda não tenha gerado nenhuma faturamento, informe o faturamento esperado para os proximos meses.
Os demais itens a partir daqui são opcionais e existem para diminuir a fricção durante o processo de onboarding.
- Endereço
- Tipo
- CEP
- País
- Cidade
- Estado
- Bairro
- Rua
- Número
- Complemento
- Representante Legal
- CPF
- Nome
- Número de Telefone
- Documentos
- CONTRATO_SOCIAL
- PROCURACAO
- ESTATUTO_SOCIAL
- REQUERIMENTO_EMPRESARIO
- BALANCO_DRE
- ATA_ELEICAO_DIRETORIA
- Última versão com o quadro de diretores vigentes, registrado em órgão competente.
- QUADRO_SOCIETARIO
- Estrutura com todos os sócios que tenham 10% ou mais de participação(direta ou indiretamente). Especificar nome completo, CPF/CNPJ, país de domicilio fiscal e percentual de participação
- DOCUMENTO_FINANCEIRO
- CCMEI
Updated 8 months ago