Cómo funciona

¿Cómo funciona el flujo de apertura de cuenta vía API?

Los ERPs y las plataformas que implementen este flujo podrán ofrecer la apertura de cuenta corriente PJ dentro de su sistema.

La oferta podrá realizarse a través de un enlace o botón embebido en el sistema y visible para el cliente.

Para iniciar el proceso de apertura, la empresa deberá dar el consentimiento a la plataforma o ERP autorizando el compartir sus datos y documentos con BTG Pactual Empresas para utilizarlos en el registro de la apertura de la cuenta PJ.

Tras el consentimiento del cliente, BTG Pactual Empresas puede consultar y utilizar los datos registrales de la empresa registrada en el socio e iniciar el proceso de apertura de la cuenta.

A través de este flujo enriquecemos nuestra base de datos y recopilamos los documentos necesarios para el análisis y la validación de la empresa.

En caso de que falten datos y/o documentos de la empresa, el cliente recibirá el feedback en pantalla de los pendientes. El socio también será notificado del estado del registro hasta su conclusión.

Una vez enviados todos los datos y documentos, para concluir y realizar la autenticación del registro el cliente deberá descargar la App de BTG Pactual Empresas y realizar la etapa de biometría facial.

Es importante resaltar que la apertura de cuenta tiene 3 etapas:

Creación del usuario en BTG Pactual

Para clientes sin relación con BTG Pactual, se creará un usuario en nuestra plataforma a partir del CPF, Nombre, E-mail y celular de la persona que esté realizando el registro.

Registro de la Empresa

Tras la creación y confirmación del usuario se iniciará el registro de la empresa a partir del CNPJ.

Cualquier empleado de la empresa podrá iniciar el registro de la empresa en BTG Pactual Empresas, sin embargo este usuario no tendrá permiso ni acceso a la cuenta sin la aprobación y el vínculo del representante legal de la empresa.

Validaciones

Para validar un usuario es necesario:

• Confirmar el e-mail
• Realizar la etapa de biometría en la aplicación de BTG Pactual Empresas, disponible en la apple store(ios) o play store(android)

¿Qué datos necesitamos que ustedes pongan a disposición?

Tu empresa necesita poner a disposición de BTG Pactual Empresas cierta información de sus clientes para que podamos realizar el enriquecimiento en nuestra base de datos. Sin embargo, ¡cuantos más datos se compartan, más fácil será el recorrido de tu cliente!

A continuación la lista de información necesaria para la apertura de cuenta PJ:

• Datos legales: Estos son los datos mínimos que necesitamos para la realización del Onboarding.
  • CNPJ
  • Naturaleza Legal
  • E-mail
  • Número de Teléfono
  • Patrimonio
    • Corresponde a la suma de valores que la empresa tiene en cuenta bancaria, inversiones, en caja y por cobrar, además de inmuebles, equipos e inventario.
  • Facturación anual
  • Facturación promedio mensual
    • En caso de que aún no hayas generado ninguna facturación, informa la facturación esperada para los próximos meses.

Los demás ítems a partir de aquí son opcionales y existen para disminuir la fricción durante el proceso de onboarding.

• Dirección
  • Tipo
  • CEP
  • País
  • Ciudad
  • Estado
  • Barrio
  • Calle
  • Número
  • Complemento
• Representante Legal
  • CPF
  • Nombre
  • E-mail
  • Número de Teléfono
• Documentos
  • CONTRATO_SOCIAL
  • PROCURACAO
  • ESTATUTO_SOCIAL
  • REQUERIMENTO_EMPRESARIO
  • BALANCO_DRE
  • ATA_ELEICAO_DIRETORIA
    • Última versión con el cuadro de directores vigentes, registrado en órgano competente.
  • QUADRO_SOCIETARIO
    • Estructura con todos los socios que tengan 10% o más de participación(directa o indirectamente). Especificar nombre completo, CPF/CNPJ, país de domicilio fiscal y porcentaje de participación
  • DOCUMENTO_FINANCEIRO
  • CCMEI